AML und Verifizierung bei uns

Diese Seite erklärt, wie wir gesetzliche Vorgaben gegen Geldwäsche umsetzen, wann wir Ihre Identität prüfen und was Sie dafür brauchen. Kurz gehalten, konkret und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML-Verpflichtung bei Spinational

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, den MGA-Regularien sowie den Empfehlungen der FATF. Als 2025 gegründetes Unternehmen bauen wir diese Kontrollen von Anfang an in jeden Vorgang ein, nicht als Nachrüstung.

Konkret bedeutet das drei Dinge: Wir kennen unsere Kunden (Know Your Customer), wir beobachten Transaktionen auf auffällige Muster, und wir melden Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne Vorankündigung an Sie, denn die Offenlegung einer solchen Meldung ist selbst strafbar. An dieser Stelle haben wir keinen Spielraum, und wir wollen ihn auch nicht.

• Identifizierung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Risiko-Bewertung aller Konten und Transaktionen
• Verdachtsmeldung an die FIAU bei Auffälligkeiten
• Schulung unserer Mitarbeiter und interne Audits

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Listen und Sanktionsdatenbanken. Diese Prüfung läuft im Hintergrund, Sie merken davon nichts.

Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung. Ausnahmen gibt es nicht. Zusätzlich verifizieren wir nach, wenn kumulierte Einzahlungen auf Ihrem Konto 2.000 EUR überschreiten, wenn Sie ein höheres Einzahlungslimit beantragen oder wenn unser Monitoring ein erhöhtes Risiko signalisiert.

• Registrierung: automatische Abgleichung der Basisdaten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR: Nachverifizierung
• Auffälliges Transaktionsmuster: vertiefte Prüfung

Welche Dokumente wir brauchen

Wir bitten um drei Dokumentarten: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis des Zahlungsmittels.

Der Adressnachweis darf maximal drei Monate alt sein. Für den Zahlungsmittel-Nachweis genügt ein Foto Ihrer Karten-Vorderseite, in dem die mittleren Ziffern verdeckt sind, oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

• Reisepass oder Personalausweis (beidseitig, gültig)
• Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung als Adressnachweis, höchstens drei Monate alt
• Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Der Abl dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, ein E-Mail-Versand ist nicht nötig und von uns auch nicht gewünscht.

So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Fotografieren Sie jedes Dokument vollständig, scharf und ohne Blendung, alle vier Ecken sichtbar.
• Laden Sie die Dateien in den vorgesehenen Kategorien hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über SSL und landen in einem Zugriffs-beschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen sie, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir nutzen die Daten ausschließlich für Verifizierungs- und AML-Zwecke, geben sie nicht an Dritte für Werbung weiter und löschen sie fristgerecht nach den Regeln der letzten Sektion auf dieser Seite.

Wann wir nach Ihrer Herkunft fragen

Source of Funds

Bei den meisten Spielern verlangen wir keinen Nachweis der Mittelherkunft. Bei größeren Summen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir aber nach, woher das eingesetzte Geld stammt. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht bei erhöhtem Risiko.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb kurzer Zeit, einzelne Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder Auszahlungen, die Ihre Einsätze weit übersteigen.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Jahreslohnzettel
• Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie
• Erbnachweis oder Schenkungsbeleg
• Bankauszug, der den Geldfluss zu Ihrem Konto zeigt

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Gleicher Weg hin wie zurück

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit Karte und E-Wallet eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir für keine Ein- oder Auszahlung.

Jede Transaktion durchläuft automatische Prüfungen auf Betrug, Sanktionslisten und ungewöhnliche Muster. Auffällige Vorgänge halten wir an, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Auszahlungsgrenzen im Überblick:

Wenn Verifizierung oder Nachweise fehlen

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch. Das gilt für die erste Auszahlung und für jede Nachverifizierung. Sie können währenddessen weiter spielen, aber kein Geld abheben.

Bleiben angeforderte Dokumente länger als 30 Tage aus, sperren wir das Konto vorläufig, zuerst mit einer Erinnerung per E-Mail. Reagieren Sie auch danach nicht, kündigen wir das Konto und überweisen Ihr Guthaben auf Ihr Ursprungszahlungsmittel zurück. Kein Guthaben verfällt, wir ziehen es nicht ein. Liegt uns ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche vor, frieren wir betroffene Transaktionen ein und melden den Fall an die FIAU, bevor das Konto wieder frei gegeben werden kann.

• Fehlende Dokumente: keine Auszahlung bis zur Fertigstellung
• 30 Tage ohne Rückmeldung: vorläufige Kontosperre nach Erinnerung
• Guthaben: Rückzahlung über das Ursprungszahlungsmittel
• Verdachtsfall: Transaktionsstopp und Meldung an die FIAU

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die maltesischen AML-Gesetze vor, sie dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente automatisch.

Bis dahin können Sie unter der DSGVO Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen, Kopien anfordern und Berichtigungen einreichen. Schreiben Sie dafür an [email protected], wir antworten rund um die Uhr und bearbeiten Anfragen innerhalb der gesetzlichen Frist von 30 Tagen, in der Praxis deutlich schneller.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Basisprüfung bei der Registrierung läuft automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, frühest möglich ist sie ab Registrierung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen 24 bis 48 Stunden. Unschärfe, abgeschnittene Ecken oder fehlende Rückseiten verlängern die Bearbeitung, weil wir dann nachfordern müssen.

Warum verlange ich Auszahlungen auf dasselbe Zahlungsmittel?

Weil die Auszahlung auf den Einzahlungsweg die Regel ist, die unsere Lizenz vorsieht. Sie verhindert, dass Geld über fremde Konten wandert, und schützt Sie selbst vor missbräuchlicher Nutzung Ihres Kontos.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Einzahlung nicht belegen kann?

Dann führen wir die betroffene Auszahlung nicht aus, solange der Nachweis fehlt. Können Sie ihn nachträglich erbringen, zahlen wir unverzüglich aus. Ein Guthaben verfällt in keinem Fall.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, in einem Zugriffs-beschränkten System mit Protokollierung. Kein Marketing, keine Partner, keine Dritten.